Beneficios que reporta
la implantación de un Proyecto de Mejora y eliminación de errores
En los tiempos de crisis que corremos, tener muy controlada
la Tesorería es una de las patas fundamentales para que a nuestra empresa le
resulte más fácil salir de la misma.
Muchos empresarios o directivos no le dan tanta importancia
a dicha Gestión pero, hay que saber que un procedimiento
eficiente tiene una incidencia directa sobre nuestra cuenta de resultados
de la empresa.
Como Implantar un
Proyecto de Mejora en la Gestión de la Tesorería
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Primer paso.
Para que este proyecto sea óptimo es necesario realizar un estudio global de todos los flujos monetarios
de la empresa e identificar aquellas áreas susceptibles de ser mejoras. Esto
nos lleva a identificar todas las operaciones de explotación, inversión y
financiación que existen, con el fin de identificar si la empresa genera fondos
netos por si misma (y por tanto centrarme en maximizar las puntas de tesorería)
o, por el contrario, la misma necesita financiación porque con
el cash flow generado no podemos financiar nuestras inversiones y
circulante no financiero (entonces mi preocupación se centrará en como hacer frente a dichas inversiones)
Segundo paso.
Hay que estudiar los beneficios
potenciales que resultarían de acometer
un proyecto de mejora. Ello implica
analizar los flujos monetarios que se generan, evaluar el circulante no
financiero y ver las necesidades de capital, calcular que nos cuesta nuestra
financiación externa y analizar la cuenta de resultados.
Un tercer paso y
muy importante
Es realizar un análisis detallado de aquellas partidas que me van a permitir generar
liquidez. Tanto en las cuentas a cobrar como a pagar. Este paso es
fundamental porque ello me va a permitir averiguar cual es la cantidad de
fondos que puedo liberar y su aplicación en otras partidas para ahorrar costes
financieros.
Mejorar las áreas de cobros y pagos nos va a permitir
indirectamente, poder negociar mejor con nuestros proveedores y clientes,
establecer días de pago fijos, poder mejorar los descuentos por pronto pago,
etc, etc…
Un cuarto paso.
Es saber como y hasta cuanto podemos negociar con las entidades financieras. Disponer de una mejor
liquidez, si se negocia adecuadamente, nos puede repercutir en disminución de
comisiones, renegociar pólizas de créditos o líneas de descuento, obtener
rentabilidad por que nos cobren impuestos por dicho banco, ….y muchos
etc más.
Al mismo tiempo a la implantación de dicho plan, es muy
importante no cometer ERRORES en la gestión de la misma. Los más comunes
son:
- No se realiza una previsión adecuada
La falta de la misma va a repercutir en que
nos carguen comisiones innecesarias, que
nos carguen partidas no esperadas, que
no podamos hacer frente a pagos de proveedores, administraciones públicas, etc
- Remanentes o excedentes de Tesorería
En caso contrario al anterior, podríamos
tener excedentes en Tesorería y, por no tener una correcta previsión, no sacarle
rentabilidad a la misma.
- Trabajar con diferentes entidades financieras
Aunque puede llevar un gastos asociado en
comisiones de mantenimiento y administración, nos va a permitir que, en caso de
necesidad (pedir un préstamo, póliza de crédito, líneas de descuento de papel, …)
podamos acudir a ellas cuando nuestro banco principal nos falle. Hecho que hoy
en día pasa mucho más de lo que creemos.
- Implantación de activos informáticos
Ello nos va a permitir conciliar mejor
nuestras cuentas y ganar en mano de obra administrativa ya que realizar la
conciliación tradicional es mucho más costoso.
- Atender siempre a las fecha valor
Nos va
permitir comprobar que las liquidaciones de intereses que nos realiza el banco
están bien calculadas y no vamos a tener que pagar comisiones que no son
reales. Esto nos a hacer reducir nuestros gastos financieros de una manera
significativa.
- Falta de comunicación.
En cualquier empresa, es necesario que todos
los departamentos tengan una buena comunicación con la sección de Tesorería.
Esto va a repercutir en que se pueda realizar una previsión de la misma de una forma
mucho más precisa y real. Y lo que ello
conlleva.
Kompta Consultores (Sagunto) tiene el firme objeto de que todos nuestro clientes, no sólo superen la fase de crisis en que nos hayamos inmersa sino, que salgan reforzadas. Ello nos lleva a proporcionar una "Solución Global" a los problemas que la empresa pueda tener con el entorno y consigo misma.
Kompta Consultores (Sagunto) tiene el firme objeto de que todos nuestro clientes, no sólo superen la fase de crisis en que nos hayamos inmersa sino, que salgan reforzadas. Ello nos lleva a proporcionar una "Solución Global" a los problemas que la empresa pueda tener con el entorno y consigo misma.
